srch

מספר מזהה לשיגור מסמכים באמצעות ממשק אחיד ישיר ... הגדרות למסמכי הנמקה והתאמה. אודות הסוכן/הסוכנות ... מסמך הנמקה. מסמך התאמה - פרט.

בעל רישיון רשאי להעביר ללקוח מסמך הנמקה ממוקד בכל מקרה שאינו נמנה עם המקרים שמפורטים בסעיף קטן (א) לעיל או עם המקרים שבסעיף קטן (ג) שלהלן, ובמקרים שמפורטים בסעיף קטן זה.

Oct 04, 2016 · מסמך ההנמקה הממוקד יכלול את כל החלקים שמפורטים במסמך, אך ימולאו בו רק הפרטים שנוגעים למוצרים שאליהם מתייחסת ההמלצה: 1) בקשת משיכת כספים שלא כדין בסכום שאינו עולה על 50,000 ₪ – יש לפרט בנוסף את השלכות המיסוי של משיכה שלא כדין ולהמחיש את הפחתת היתרה הצבורה והקצבה הצפויה לפי סעיף 5 (א) (2) (ט).

בעל רישיון יעביר ללקוח מסמך הנמקה בעת מתן המלצה בדבר כדאיות חיסכון ... לשאלותיו ובקשותיו של הלקוח, לרבות דוגמאות, הדגשים ונימוקים מפורטים.

Jun 29, 2017 · שימוש בנוסח מסמך ההנמקה המלא הוא הכרחי כאשר מדובר בפגישה שנוגעת לפרישה לפנסיה, במקרה של שינוי במצבו המשפחתי של הלקוח, במקרה בו מעולם לא נמסר ללקוח מסמך הנמקה, אם ביקש הלקוח משיכת כספים בסכום גבוה, או כאשר זוהי פגישה ראשונה עם הסוכן או היועץ.

חוזר מסמך הנמקה. יעל נסים – גליק, מנהלת שיווק והדרכה, אגף ביטוח חיים. יולי, 2019. מטרות החוזר. הרחבת המידע הניתן ללקוח במעמד רכישת המוצר הפנסיוני

אחד המהלכים האלה הוא הדרישה מכל מומחה פנסיוני הממליץ ללקוח על מוצר מסוים – להגיש לו מסמך הנמקה חדש שאותו ניסח משרד האוצר, ובמסגרתו יוסבר ללקוח בשפה פשוטה ...

מסמך ההנמקה הממוקד יכלול את כל החלקים שמפורטים במסמך, אך ימולאו בו רק הפרטים שנוגעים למוצרים שאליהם מתייחסת ההמלצה: בקשת משיכת כספים שלא כדין בסכום שאינו עולה על 50,000 ₪ – יש לפרט בנוסף את השלכות המיסוי של משיכה שלא כדין ולהמחיש את הפחתת היתרה הצבורה והקצבה הצפויה לפי סעיף 5(א)(2)(ט).

רגע לפני שאתם נפגשים עם בעל רישיון פנסיוני, אתם חייבים להכיר את המסמך הזה. מדריך

חובה לשמור העתק מכל מסמך הנמקה שנמסר ללקוח, כולל תיעוד על המידע שהתקבל מהמסלקה הפנסיונית אודות הלקוח, וזאת למשך 7 שנים לפחות ממועד מסירתו ללקוח. ג.

סוגי מסמכי הנמקה: מסמך מלא ומסמך ממוקד. החוזר שפרסם האוצר בעניין זה קובע נוסח מקיף ומחייב למסמך הנמקה חדש, במטרה להקל על הלקוח להתמודד עם כמות המידע שנמסרת לו, ולהפעיל שיקול דעת עצמאי על מנת ...

מסמך הנמקה הוא מסמך שכולל סיכום של כל מה שנאמר בפגישה, לרבות המצב שלכם, ההמלצות של המומחה הפנסיוני ולבסוף הנימוקים שלו להמלצות. נימוקים אלו חייבים להיות מנוסחים באופן ברור ופשוט כך שתוכלו לקבל החלטה חכמה לגבי העתיד הפנסיוני שלכם. בסיום המסמך מוצגת טבלה המציגה את התוצאות של הפגישה.

א. חובה להעביר העתק ממסמך ההנמקה ללקוח והלקוח אף מצהיר וחותם כי מסמך ההנמקה נמסר לו. ב. חובה לשמור העתק מכל מסמך הנמקה שנמסר ללקוח, כולל תיעוד על המידע שהתקבל מהמסלקה הפנסיונית אודות הלקוח ...

להלן דוגמאות: א. השיקולים בבחירת הגוף המנהל של סוג המוצר הפנסיוני המתאים ללקוח, לרבות התייחסות לאופן ניהול התביעות, איכות השירות ואיכות התפעול שניתנת על ידי ...

התובע הגיש תביעה לבית הדין בהתבסס על מסמך ההנמקה שבו נרשם שינוי מסלול ביטוח למסלול כללי. עוד טען התובע, בין יתר טענותיו, כי בפגישה עם משווק הקרן בשנת 2016 הוא ביקש לנייד כספים וכן סיכם עימו על שינוי מסלול כפי שמופיע במפורש במסמך ההנמקה.

מסמך הנמקה מקוצר (ממוקד) מסמך הנמקה מקוצר הוא שייך רק למוצרים שיש המלצה לשינוי שלהם או בהם: פגישת ייעוץ או שיווק בנעשה רק עבור קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה. במקרה של שינויים במוצר פנסיוני ...

יש למלא את מסמך ההנמקה באופן ממוחשב ואם אין אפשרות והמסמך מולא ידנית, יש לוודא כי הוא ברור וקריא ועותק מודפס ממנו נשלח ללקוח בדואר תוך 14 ימי עסקים. ז. אין להשתמש במסמך ההנמקה במונחים כללים או גורפים כגון: "המוצר הטוב ביותר ללקוח". ח. אין לשנות את …

מסמך הנמקה נדרש מהסוכן החל משנת 2005 ובמהותו הוא נועד להגן על הצרכן מפני המלצות לא מבוססות, שההצדקה היחידה לקיומן היא גובה עמלת הסוכן. בשנים האחרונות הורחבו הדרישות ממסמך ההנמקה מצד אחד, ומצד ...

חיפשת: מסמך הנמקה דוגמא. srch.co.il · מידע אודותפרסום · תנאי שימושפרטיותיצירת קשר.

על כדאיות החיסכון הפנסיוני שלו, מסמך הנמקה מלא, ... דוגמה. ריסק. מוות, אובדן כושר עבודה(, וכן יתייחס למאפייני.

אבי רוזנבאום | מנהל מטה החטיבה לחיסכון ארוך טווח. מסמך הנמקה. בראי חברות הביטוח. 10 הנמקות. )רבי יהודה היה נותן בהן סימנים: דצ"ך. עד"ש. באח"ב(.

סוג המוצר הפנסיוני: אחוז: סכום: הסיבות להתאמת סוג המוצר עבורך: קרן פנסיה

בסיום המסמך מוצגת טבלה המציגה את התוצאות של הפגישה. סוגי מסמכי הנמקה: מסמך מלא ומסמך ממוקד החוזר שפרסם האוצר בעניין זה קובע נוסח מקיף ומחייב למסמך הנמקה חדש, במטרה להקל על הלקוח להתמודד עם כמות המידע שנמסרת לו, ולהפעיל …

טופס זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים וגברים כאחד ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ ׀ הפניקס חברה לביטוח בע"מ. נספח א: מסמך הנמקה – הסבר להמלצות על החיסכון ...