חוזר הנמקה - ברוקר סוכנות לביטוח
www.broker-ins.co.il › חוזר-הנמקההלקוח רשאי לבקש מבעל הרישיון לערוך לו מסמך הנמקה מלא ובעל הרישיון מחוייב לעשות זאת גם במקרים בהם על פי החוזר ניתן לעשות מסמך הנמקה ממוקד או סיכום שיחה בלבד. מה השתנה החל מה 01/07/2019? בהוראות החוזר החדש, קבעה רשות שוק ההון הרחבות ופירוטים נוספים אותם חייב להציג בעל הרישיון ללקוחותיו בעת שיווק מוצר פנסיוני ביניהם:
מסמך הנמקה - מה זה ואיך זה עוזר לחיסכון הפנסיוני שלכם ...
https://protocol.co.il/explanation-documentמסמך הנמקה מקוצר (ממוקד) מסמך הנמקה מקוצר הוא שייך רק למוצרים שיש המלצה לשינוי שלהם או בהם: פגישת ייעוץ או שיווק בנעשה רק עבור קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה. במקרה של שינויים במוצר פנסיוני ...
מסמך ההנמקה - כל מה שרצית לדעת והתביישת לשאול - זר אביב
www.zeraviv.co.il › כל-מה-שרצית-לדעתהלקוח רשאי לבקש מבעל הרישיון לערוך לו מסמך הנמקה מלא ובעל הרישיון מחויב לעשות זאת גם במקרים בהם על פי החוזר ניתן לעשות מסמך הנמקה ממוקד או סיכום שיחה בלבד. מה השתנה החל מה-1 ביולי 2019? בהוראות החוזר החדש, קבעה רשות שוק ההון הרחבותופירוטים נוספים אותם חייב להציג בעל הרישיון ללקוחותיו בעת שיווק מוצר פנסיוני ביניהם: א.
מהו מסמך ההנמקה - orlan.co.il
www.orlan.co.il › news › news-מסמך-הנמקהמשמעות מסמך ההנמקה לסוכן הביטוח
חוזר מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון >> נוסח אחיד למסמך ההנמקה
https://www.funder.co.il/article/90812Jul 25, 2018 · חוזר סוכנים ויועצים 2009-10-1 שעניינו הוראות לעניין תוכנו של מסמך הנמקה ומסירתו ללקוח וחוזרי סוכנים ויועצים 2009-10-2 ו-2010-10-1 שעניינם "הוראות לעניין תוכנו של מסמך הנמקה ומסירתו ללקוח – …
חוזר מסמך הנמקה תיקון– 2018-10-11
https://b-linked.co.il › uploads › 2019/10 › מצגת-מ...חוזר מסמך הנמקה. יעל נסים – גליק, מנהלת שיווק והדרכה, מנורה מבטחים ביטוח. ספטמבר, 2019. חוזר מסמך הנמקה. יעל נסים – גליק, מנהלת שיווק והדרכה, אגף ביטוח חיים.
חוזר מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון >> נוסח אחיד למסמך ההנמקה
www.funder.co.il › article › 90812Jul 25, 2018 · חוזר זה קובע נוסח אחיד למסמך ההנמקה, שיימסר ללקוחות על ידי יועץ או סוכן שיווק פנסיוני אגב הליך ייעוץ או שיווק פנסיוני. מסמך אחיד יאפשר, בין היתר, את מיכונו ואת העברת המידע וקבלתו באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית. הגדרות "בעל רישיון" - כהגדרתו בחוק הייעוץ הפנסיוני.
תוצאות חיפוש :: מסמך הנמקה - עדיף
https://www.anet.co.il › ...חוזר: מסמך ההנמקה החדש-דחיית חובת שימוש במסלקה · 11/11/2015 ; מסמך הנמקה - הוראות חדשות 2015 · 28/6/2015 ; חוזר עדכונים במסמך הנמקה · 23/6/2015 ; טיוטת חוזר שלישית: ...
חוזר הנמקה - ירח סוכנות לביטוח
https://www.ofs.co.il/blog/2020/01/06/חוזר-הנמקהJan 06, 2020 · כל מה שרצית לדעת והתביישת לשאול – מסמך הנמקה רקע מסמך ההנמקה בגלגוליו השונים נולד מתוך מטרה לאפשר לבעלי הרישיון לקיים את הוראות סעיף 14 לחוק הייעוץ הפנסיוני המחייב להעביר ללקוח מסמך בכתב המפרט את הנימוקים להמלצות שנתן ...
מהו מסמך ההנמקה ? - אורלן
https://www.orlan.co.il › news › new...מסמך הנמקה. משמעות מסמך ההנמקה לסוכן הביטוח. בסערת הדיונים על 'מסמך ההנמקה' ועל 'חוזר הניוד' חשוב לא רק להבין על מה מדברים, אלא מהן המשמעויות האמיתיות עבור ...
משרד האוצר » הנחיות לגבי איך מסמך הנמקה צריך להיראות
www.funder.co.il › article › 52162Jun 22, 2015 · חוזר זה קובע נוסח אחיד למסמך ההנמקה, שיימסר ללקוחות על ידי יועץ או סוכן שיווק פנסיוני אגב הליך ייעוץ או שיווק פנסיוני. מסמך אחד, מצומצם וממוקד, ככל האפשר, יקל על הלקוח להתמודד עם כמות המידע הנמסר לו. בנוסף, מסמך אחיד יאפשר את מיכונו ואת העברת המידע וקבלתו באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית. 2 .הגדרות
חוזר הנמקה - ברוקר סוכנות לביטוח
https://www.broker-ins.co.il/חוזר-הנמקהכל מה שרצית לדעת והתביישת לשאול – מסמך הנמקה. רקע. מסמך ההנמקה בגלגוליו השונים נולד מתוך מטרה לאפשר לבעלי הרישיון לקיים את הוראות סעיף 14 לחוק הייעוץ הפנסיוני המחייב להעביר ללקוח מסמך בכתב המפרט את הנימוקים להמלצות ...
סלינגר: "מהיום מסמך הנמקה מלא הוא ברירת מחדל בשיווק מוצר ...
inf.org.il › סלינגר-מהיום-מסמך18 ביולי 2018 הממונה על שוק ההון, דורית סלינגר, פרסמה השבוע חוזר סופי ובו תיקון לנושא מסמך ההנמקה. על פי התיקון מסמך הנמקה מלא ישמש מעתה כברירת המחדל לכל שיווק פנסיוני ללקוח, בכפוף לחריגים ופניה למסלקה, גם אם לא מדובר בבעל רישיון חדש. גם שיחת שימור שמבצע בעל רישיון או גוף מוסדי, תחשב כמחייבת מסמך הנמקה מלא. סלינגר | צילום: דוברות האוצר
b-linked.co.il
https://b-linked.co.il/wp-content/uploads/2019/10/מצגת-מסמך-הנמקה-092019.pptxWe would like to show you a description here but the site won’t allow us.
חובת השימוש במסלקה לצורך מילוי מסמך הנמקה
https://www.fnx.co.il › Documents › reasoning-cl...חוזר סוכנים ויועצים. 2015-10-4. ) החוזר קובע נוסח אחיד של מסמך ההנמקה והנחיות למילוי המסמך . סוגי מסמכי הנמקה שקבע החוזר. : מסמך הנמקה מלא.
מסמך הנמקה בראי חברות הביטוח
https://www.insurance.org.il › uploads › 2018/08פנסיוני או משיווק פנסיוני ונימוק בכתב של המלצות בעל רישיון. • חוזר סוכנים ויועצים 2009-10-1. "הוראות לעניין מסמך הנמקה ומסירתו ללקוח". • חובת נאמנות וזהירות.
מסמך הנמקה - חוזר סוכנים ויועצים 2016-10-4 - ויקי כלכלי
https://wiki.savey.co.il › מסמך_הנמקה_-...מסמך הנמקה - חוזר סוכנים ויועצים 2016-10-4 ... חוזר זה קובע נוסח אחיד למסמך ההנמקה, שיימסר ללקוחות על ידי יועץ או סוכן שיווק פנסיוני אגב ...
מהו מסמך ההנמקה - orlan.co.il
https://www.orlan.co.il/news/news-מסמך-הנמקהמסמך הנמקה - חוזר סוכנים ויועצים 2016-10-4 – ויקי כלכלי
wiki.savey.co.il › מסמך_הנמקה_-_חוזרכללי
חוזר הנמקה - ברוקר סוכנות לביטוח
https://www.broker-ins.co.il › חוזר-הנמ...חוזר הנמקה. כל מה שרצית לדעת והתביישת לשאול – מסמך הנמקה. רקע. מסמך ההנמקה בגלגוליו השונים נולד מתוך מטרה לאפשר לבעלי הרישיון לקיים את הוראות סעיף 14 לחוק ...
חשיבותו של מסמך הנמקה: כל המידע מאחורי המסמך - ארנפלד סוכנות ...
https://erenfeld-ins.co.il › פנסיוניחשיבותו של מסמך הנמקה טובה במספר מישורים: היא משקפת ללקוח את ההמלצה המקצועית של הסוכן הפנסיוני והיא מתועדת ונשמרת לעת צרה. כל הפרטים כאן.
חוזר הנמקה
https://www.chamber.org.il › mediaחוזר סוכנים ויועצים. 2018-10-6. סיווג: כללי. מסמך הנמקה - תיקון. בתוקף סמכותי לפי סעיף. 31. )ב( לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים )ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה.