מסמך הנמקה - מה זה ואיך זה עוזר לחיסכון הפנסיוני שלכם ...
protocol.co.il › explanation-documentמסמך הנמקה הוא מסמך שכולל סיכום של כל מה שנאמר בפגישה, לרבות המצב שלכם, ההמלצות של המומחה הפנסיוני ולבסוף הנימוקים שלו להמלצות. נימוקים אלו חייבים להיות מנוסחים באופן ברור ופשוט כך שתוכלו לקבל החלטה חכמה לגבי העתיד הפנסיוני שלכם. בסיום המסמך מוצגת טבלה המציגה את התוצאות של הפגישה.
חוזר מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון >> נוסח אחיד למסמך ההנמקה
https://www.funder.co.il/article/90812Jul 25, 2018 · "מסמך הנמקה" - מסמך הנמקה מלא או מסמך הנמקה ממוקד. "קופת גמל" - כהגדרתה בחוק קופות גמל. "שיעור מינימאלי" - כהגדרתו בחוזר פנסיה 2017-3-4 "כללים להגדלת שיעור זקיפת התשואה למקבלי קצבה בקרנות פנסיה חדשות ...
מסמך הנמקה – תוכנה לסוכני ביטוח
www.2bwell.co.il › מסמך-הנמקהמסמך הנמקה הינו טופס, אשר מורכב מסיכום של כל מה שנאמר בפגישה, כולל המצב שלכם, ההמלצות של המומחה הפנסיוני ולסיום – הנימוקים שלו להמלצות. הסברים אלו נדרשים להיות מנוסחים בצורה נהירה וקלה, באופן כזה שיהיה באפשרותכם לעשות החלטה נבונה בהיבט של העתיד הפנסיוני שלכם. בשלהי הטופס תוצג טבלה, אשר מראה את התוצאות של הפגישה שלכם.
מסמך ההנמקה החדש טוב לסוכן - ביטוח ופיננסים
inf.org.il › מסמך-ההנמקה-החדש-טובמסמך הנמקה ממוקד – במסמך זה ימולאו אך ורק הפרטים של המוצרים שאליהם מתייחסת ההמלצה של בעל הרישיון. מדובר בשלושה מצבים, בהם משיכת כספים שלא כדין עד 50 אלף שקל, הליך של שיווק או ייעוץ בנוגע לקרן השתלמות, ושינויים במוצר קיים, כמו מעבר בין מסלולים.
מה זה בכלל "מסמך ההנמקה" ולמה הוא כל-כך חשוב עבורכם? - פסגות
https://finance.psagot.co.il/כללי/מסמך-ההנמקהמסמך ההנמקה - כל מה שרצית לדעת והתביישת לשאול - זר אביב
https://www.zeraviv.co.il › כל-מה-שרצ...חובה לשמור העתק מכל מסמך הנמקה שנמסר ללקוח, כולל תיעוד על המידע שהתקבל ... אז ניתן להשתמש במסמך הנמקה ממוקד פתיחת מוצר פנסיוני חדש מסמך הנמקה מלא למעט בקרן ...
מסמך ההנמקה - כל מה שרצית לדעת והתביישת לשאול - זר אביב
www.zeraviv.co.il › כל-מה-שרצית-לדעתמסמך ההנמקה החדש קובע כי בעל הרישיון חייב לפרט את השיקולים המרכזיים ששקל לפני מתן המלצה ללקוח, ולרשום אותם מתחת לכל המלצה שניתנה ללקוח. במסגרת זו מדגיש החוזר מספר שיקולים עיקריים שחובה על בעל הרישיון לפרט לגביהם )ולא באופן אוטומטי (, כדלקמן: א.
מסמך הנמקה - מה זה ואיך זה עוזר לחיסכון הפנסיוני שלכם ...
https://protocol.co.il/explanation-documentמסמך הנמקה מקוצר (ממוקד) מסמך הנמקה מקוצר הוא שייך רק למוצרים שיש המלצה לשינוי שלהם או בהם: פגישת ייעוץ או שיווק בנעשה רק עבור קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה. במקרה של שינויים במוצר פנסיוני ...
מסמך הנמקה תיקון
https://www.chamber.org.il › media › h_2018-10-...מסמך הנמקה - תיקון. בתוקף סמכותי לפי סעיף. 31. )ב( לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים )ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה. פנסיוניים(,. התשס"ה.
חשיבותו של מסמך הנמקה: כל המידע מאחורי המסמך | ארנפלד ...
https://erenfeld-ins.co.il/מסמך-הנמקהמסמך ההנמקה - כל מה שרצית לדעת והתביישת לשאול - זר אביב
https://www.zeraviv.co.il/כל-מה-שרצית-לדעת-והתביישת-לשאולח. אין לשנות את נוסח מסמך ההנמקה בספח א' ואת סדר הסעיפים. אילו סוגים של מסמכי הנמקה קיימים, ומתי אני נדרש להשתמש בכל אחד מהם? קיימים 3 סוגי מסמכי הנמקה …
מסמך הנמקה
https://cdn.menoramivt.co.il › docs › הנמקה1-12-2019מסמך הנמקה. ברצוננו לעדכנך בשינויים במסמך ההנמקה שנכנסו לתוקף ב- 1.7.2019: ודא שמחולל הטפסים בו הנך משתמש ערוך לפורמט החדש של מסמך ההנמקה.
מהו מסמך הנמקה ואיך הוא יכול לעזור לכם בתכנון החיסכון ...
https://www.hon.co.il/מהו-מסמך-הנמקה-ואיך-הוא-יכול-לעזור...מסמך הנמקה הוא מסמך שכולל סיכום של כל מה שנאמר בפגישה, לרבות המצב שלכם, ההמלצות של המומחה הפנסיוני ולבסוף הנימוקים שלו להמלצות. נימוקים אלו חייבים להיות מנוסחים באופן ברור ופשוט, כך שתוכלו ...
מהו מסמך ההנמקה ? - אורלן
https://www.orlan.co.il › news › new...מסמך הנמקה הוא למעשה טופס בו מפרט הסוכן ללקוח מדוע - מהם הנימוקים - הוא ממליץ לו על מוצר או פתרון מסוים. מהו חוזר הניוד? חוזר הניוד הוא אוסף הכללים וההנחיות של ...
מהו מסמך ההנמקה
https://www.orlan.co.il/news/news-מסמך-הנמקהמהו מסמך הנמקה ואיך הוא יכול לעזור לכם בתכנון החיסכון הפנסיוני? | הון
https://www.hon.co.il › מהו-מסמך-הנמק...אחד המהלכים האלה הוא הדרישה מכל מומחה פנסיוני הממליץ ללקוח על מוצר מסוים – להגיש לו מסמך הנמקה חדש שאותו ניסח משרד האוצר, ובמסגרתו יוסבר ללקוח בשפה פשוטה ...
מסמך הנמקה - מה זה ואיך זה עוזר לחיסכון הפנסיוני שלכם? - פרוטוקול ...
https://protocol.co.il › explanation-d...החיסכון הפנסיוני הוא נושא מורכב מאוד, מי שנעזר בשירותים של מומחה פנסיוני צריך לדעת מהם הזכויות שלו, אחד מהם הוא קבלת מסמך הנמקה.
חובת מסמך הנמקה - קופת גמל
www.fridmanwork.com › lawmix181361.7 מצאתי את גרסתו של שמאי באשר לתוכן מסמך ההנמקה שנערך כביכול ע"י סספורטס כרופפת; כזכור סספורטס עצמו לא זכר אם ערך מסמך הנמקה וכי שמאי הודה כי לא נכח בעת הכנתו על ידי סספורטס (ככל שהוכן).
מסמך הנמקה – הסבר להמלצות על החיסכון הפנסיוני ללקוח - הפניקס
https://www.fnx.co.il › docs › polarchive › pensionטופס זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים וגברים כאחד ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ ׀ הפניקס חברה לביטוח בע"מ. נספח א: מסמך הנמקה – הסבר להמלצות על החיסכון ...
חוזר מסמך הנמקה תיקון– 2018-10-11
https://b-linked.co.il/wp-content/uploads/2019/10...חוזר מסמך הנמקה. יעל נסים – גליק, מנהלת שיווק והדרכה, אגף ביטוח חיים. יולי, 2019. מטרות החוזר. הרחבת המידע הניתן ללקוח במעמד רכישת המוצר הפנסיוני
משרד האוצר » הנחיות לגבי איך מסמך הנמקה צריך להיראות
https://www.funder.co.il/article/52162Jun 22, 2015 · ב.מסמך הנמקה ממוקד. בעל רישיון יהיה רשאי להעביר ללקוח מסמך הנמקה ממוקד בכל מקרה שאינו נמנה עם המקרים שמפורטים בסעיף קטן (א) לעיל או עם המקרים שבסעיף קטן (ג) שלהלן, ובמקרים שמפורטים בסעיף קטן זה ...
מהו מסמך ההנמקה
www.orlan.co.il › news › news-מסמך-הנמקהמסמך הנמקה נדרש מהסוכן החל משנת 2005 ובמהותו הוא נועד להגן על הצרכן מפני המלצות לא מבוססות, שההצדקה היחידה לקיומן היא גובה עמלת הסוכן. בשנים האחרונות הורחבו הדרישות ממסמך ההנמקה מצד אחד, ומצד שני יצרני הפנסיה - חברות הביטוח ובתי ההשקעות – עדיין היו פטורים מהדרישה למתן מסמך הנמקה.
מסמך ההנמקה החדש טוב לסוכן - ביטוח ופיננסים
https://inf.org.il/מסמך-ההנמקה-החדש-טוב-לסוכןמסמך הנמקה ממוקד – במסמך זה ימולאו אך ורק הפרטים של המוצרים שאליהם מתייחסת ההמלצה של בעל הרישיון. מדובר בשלושה מצבים, בהם משיכת כספים שלא כדין …
מה זה בכלל "מסמך ההנמקה" ולמה הוא כל-כך חשוב עבורכם? - פסגות
finance.psagot.co.il › כללי › מסמך-ההנמקהרגע לפני שאתם נפגשים עם בעל רישיון פנסיוני, אתם חייבים להכיר את המסמך הזה. מדריך
חוזר מסמך ההנמקה – מדריך לסוכן הביטוח - הלמן אלדובי
https://www.hag.co.il › מה-חדש-ברגולציהב-1 ביולי ייכנס לתוקפו חוזר 2016-10-14, “מסמך הנמקה” המגדיר נוסח אחיד למסמך אותו מחויבים סוכנים ויועצים בעלי רישיון לספק ללקוחותיהם בתום הייעוץ הפנסיוני. אייל ...